ACAMS preguntas pt. 10

451. 451. ¿Cuál es el término para operar a través de múltiples cuentas donde un individuo genera ganancias y pérdidas compensatorias y transferencias de posiciones a través de cuentas que no parecen estar comúnmente controladas?

• A. Esquema piramidal (Ponzi)

• B. Manipulación del mercado

• C. Negociación neta

• D. Comercio de lavado

452. 452. ¿Cuál es la forma más eficaz de prevenir el blanqueo de capitales a través de las instituciones financieras según los expertos?

• A. Asegurar que los sistemas de monitoreo de transacciones puedan identificar el financiamiento del terrorismo

• B. Recopilación de información sobre beneficiarios reales y clientes extranjeros.

• C. Institución de una política que prohíba la aceptación de fondos destinados al financiamiento del terrorismo

• D. Implementación de un programa sólido de debida diligencia.

453. 453. ¿Qué tipo de registros exigen los requisitos de mantenimiento de registros de la sección 319 de la Ley Patriota que los bancos estadounidenses recopilen y mantengan en los EE. UU. para cada banco no estadounidense con el que mantienen una relación de corresponsalía?

• A. Beneficiario real y cualquier persona políticamente expuesta (PPE) en la cadena de gestión.

• B. Propiedad y agente para notificar procesos legales.

• C. Nombre del abogado y nombre de todos los clientes del banco pantalla.

• D. Copia de las políticas y los informes anuales de ALD.

454. 454. ¿Puede el comercio de antigüedades ser útil para el blanqueo de capitales?

• A. No, porque el mercado de antigüedades es bastante pequeño y las transacciones inusuales llamarían la atención.

• B. No, porque las ventas y compras de antigüedades están muy reguladas en todo el mundo.

• C. Sí, porque el dinero en efectivo a menudo está escondido físicamente dentro de las mismas antigüedades

• D. Sí, porque las antigüedades pueden ser de gran valor y, a menudo, se pueden transportar fácilmente.

455. 455. ¿Qué es lo más valioso cuando se utiliza Internet como fuente de investigación?

• A. Un equipo de investigadores de ALD.

• B. Una lista de referencia de sitios web que se sabe brindan información confiable.

• C. Una combinación de pensamiento independiente y habilidades técnicas.

• D. Un motor de búsqueda potente

456. 456. ¿La Junta Directiva y la alta gerencia de una institución financiera deben asegurarse de se establezcan y se sigan cuáles tres de las siguientes opciones con respecto a un programa ALD efectivo?

• A. Que exista un sólido programa de cumplimiento

• B. Que se siga y se comprenda la orientación internacional.

• C. Que se les mantenga informados de todos los problemas importantes de ALD.

• D. Que el cumplimiento normativo forma parte de todas las descripciones de puestos relevantes.

457. 457. Se está reorganizando una institución financiera y ahora se requiere que el oficial de lucha contra el lavado de dinero informe al Director de Ventas. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre esta situación es la más correcta?

• A. La reorganización garantizará la comunicación de los problemas de lucha contra el blanqueo de capitales a la Junta

• B. La reorganización mejorará el marco de cumplimiento.

• C. El oficial de lucha contra el lavado de dinero debe ser elevado a un puesto en la Junta

• D. El oficial de lucha contra el blanqueo de capitales debe ser independiente de las funciones comerciales.

458. 458. ¿Cuál de los siguientes se considera un banco pantalla según lo define la Ley PATRIOTA de EE. UU.?

• A. Un banco incorporado en una jurisdicción extraterritorial sin presencia física ni empleados.

• B. Un banco de Internet que opera en los EE. UU. y brinda servicios en todo el mundo.

• C. Un banco local con oficinas en una jurisdicción no cooperante que está sujeto a supervisión regulatoria.

• D. Un banco dirigido por una sociedad de cartera extranjera con oficinas y personal en una jurisdicción extraterritorial.

459. 459. ¿Cuál es uno de los indicios de un intercambio de pesos en el mercado negro?

• A. Una transferencia bancaria de un tercero no relacionado con una transacción.

• B. Un gran depósito de pesos convertidos a dólares estadounidenses.

• C. Una transferencia de dólares estadounidenses a México, Centro o Sudamérica ser convertidos en pesos.

• D. Una entidad ilegal que cambia pesos por dólares estadounidenses por inmigrantes ilegales.

460. 460. ¿Qué debe proporcionar un oficial de cumplimiento para facilitar la comprensión de la junta de actividad informada por una institución?

• A. Una lista de todos los ITS presentados incluyendo los detalles de respaldo.

• B. Copias de todos los ITS llenados con la UIF nacional.

• C. Un resumen numérico de los ITS presentados incluyendo detalles adicionales sobre casos importantes

• D. Un resumen numérico de todos los ITS presentados incluyendo todos los detalles de respaldo de los mismos.