Examen PN - Abril 2023

Escoge 1 acuerdo de la SBP que están dentro de nuestro marco Legal:

• Ley No. 81 sobre la protección de datos

• Acuerdo 02-2019: Que modifica el Acuerdo No. 010-2015 sobre prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios

• Acuerdo 011-2017: Que modifica el Acuerdo No.010-2015 sobre prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios

Escoge los tipos de Riesgo que manejamos y cada que tiempo deben ser actualizados

• Riesgo Alto: son actualizados cada (2) años

  Riesgo Medio: son actualizados cada tres (3) años.

           Riesgo Bajo: cada cuatro (4) años

• Todos se actualizan anualmente si lo pide la Superintendencia de Bancos

• Riesgo Alto:  cada un (1) año.

  Riesgo Medio: son actualizados cada dos (2) años.

            Riesgo Bajo: cada cuatro (4)     años

Escoge 1 cargo PEP:

• Ingeniero Municipal

• Miembro de la Realeza

• Primo hermano de Magistrado

¿Cómo se tipifica un cliente fallecido en Stella?

• Banco Desiste / Decisión de Negocios

• Gestionado con Éxito

• Banco Desiste / Fallecido

Menciona como se debe colocar el asunto para un cliente que envía sustento por campaña de $128,500 anuales.

• 451592-ENEIDA LEDEZMA DE NAVARRO-INFLOW 128,500

• 12345-ERNESTO LEFEVRE - GERENTE EJECUTIVO -$128,500 anuales

• 38277- Armando Chavez – Revisar oficial de calidad de Información

El cliente debe darme 2 referencias personales de forma obligatoria:

• NO

• SI

En Stella, al momento de realizar la actualización de datos, en CAC debemos actualizar el Perfil Transaccional en los Datos Regulatorios:

• SI

• NO

¿Cómo se llama la tipificación cuando un cliente no se localiza en las 3 gestiones de llamadas?

• Banco Desiste / Incompleto

• Banco Desiste / No Contactado - Data Inválida

• Banco Desiste / No Contactado - Data Válida

¿Qué sustento puede presentar un cliente independiente que mantiene campaña de $364.760 anual?

• Carta CPA - Facturas

• DR - EEFF Auditados

• DR-EEFF

¿Con cual documento podemos sustentar a un empleado de la Autoridad del Canal de Panamá?

• Talonario de pago - ficha - carta de trabajo

• ACH BG Promedio mensual

• Nodo de transparencia