2.1 Disposiciones parte 2

Los contratos se podrán hacer de manera no presencial en operaciones de captación siempre y cuando no excedan de...

• 5,000 UDIS en abonos

• 10,000 UDIS en abonos

• 20,000 UDIS en abonos

• 30,000 UDIS en abonos

Tratándose de contratos celebrados a través de dispositivos de forma no presencial , además de los datos de identificación que integran un expediente, se deberá requerir....

• La Geolocalización del Dispositivo

• Establecer una contraseña segura

• Una selfie del solicitante

• Todas las anteriores

Sector que no puede realizar operaciones de manera no presencial

• Casas de Bolsa

• Almacenes Generales de Depósito

• Centros Cambiarios

• Todos los anteriores

Si una entidad es titular de una cuenta concentradora en otra entidad, a quien corresponde aplicar las políticas y medidas de identificación y conocimiento

• A los dos

• Al primero respecto de sus clientes

• Al segundo respecto de todas las operaciones

• A ninguno

De conformidad con las DCG, todas las entidades están obligadas al momento de aperturar una cuenta a realizar una entrevista personal, la cual puede sustituirse e aperturas remotas por:

• Una Selfie y el número telefónico

• Un correo electrónico y número telefónico

• Consulta del Registro Nacional de Población y validar el número del móvil

• Todas las anteriores

Las entidades tendrán prohibido

• Mantener cuentas anónimas o bajo nombres ficticios

• Suscribir contratos sin cumplir con los requisitos de identificación

• Aplicar medidas simplificadas de identificación si tienen sospechas de que sus clienes esten relacionados con LD

• Todas las anteriores.

Si una entidad estima de manera razonable que las operaciones de su posible cliente estén relacionadas con actos de LD y FT deberá suspender el proceso de identificación y además...

• Realizar un reporte de operaciones relevante

• Realizar un reporte de Operación Inusual

• Realizar un Reporte de Operación Inusual de 24 horas

• Informar al cliente que no es posible abrir la cuenta.

Si durante el curso de una relación comercial con un cliente se detectan ____________ en el comportamiento transaccional habitual, se deberá reclasificar a dicho cliente en el grado de riesgo _________ que corresponda, de acuerdo a los resultados del análisis que, en su caso, la Entidad realice

• Operaciones elevadas / Alto

• Operaciones Sospechosas / Medio

• Operaciones Relevantes / Alto

• cambios significativos / superior

Las entidades están obligadas a actualziar los expedientes de sus clientes por lo que verificarán cuando menos ___________, que los expedientes de los clientes con clasificación de ________ cuenten con todos los datos y documentos previstos en las Disposiciones.

• Dos veces por año / Medio y Alto Riesgo

• Dos veces por año /Alto Riesgo

• Una vez a año / Riesgo diferente al bajo

• Una vez al año / Alto Riesgo

Las Instituciones de tecnología financiera deberán establecer mecanismos para dar seguimiento y en su caso, agrupar las operaciones...

• En moneda extranjera igual o mayor a USD $500

• Personas Físicas moneda nacional igual o mayor a $300,000 pesos

• Personas morales y fideicomisos en operaciones iguales o mayores a $500,000 pesos

• sin importar el monto