AAI SIMULADO MD3 - Lavagem de Dinheiro

Sobre os processos de compliance relacionados à lavagem de dinheiro, os participantes devem dispensar atenção especial às:

• Operações que apresentarem mudanças repentinas, porém justificadas, e com fundamento econômico, assessoradas pelo agente autônomo de investimento, bem como às operações com variação mínima de volume e frequência.

• Operações com valores compatíveis com a ocupação profissional e a situação econômico-financeira e patrimonial, bem como àquelas que estiverem em nome próprio.

• Operações entre partes nas quais se verifique ganhos ou perdas recorrentes a favor de uma delas e às operações com liquidação financeira.

• Operações entre partes não cooperantes, de acordo com o estabelecido pelo Coaf, e às operações que dificultem a identificação dos envolvidos.

A legislação vigente para prevenção de lavagem de dinheiro limita que o percentual de participação que caracteriza controle direto ou indireto não deve ser superior a:

• 75%.

• 50%.

• 30%.

• 25%.

Sobre a necessidade de conhecimento de profissionais para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FTP), a legislação prevê que os procedimentos voltados à identificação e monitoramento devem abranger:

• Os funcionários, os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.

• Apenas os funcionários.

• Apenas os funcionários e os parceiros.

• Apenas os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.

As instituições financeiras devem coletar e manter atualizadas as informações cadastrais de seus clientes, incluindo, no mínimo: 

 

I. o nome completo, o endereço residencial e o número de registro no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF), no caso de pessoa natural. 

II. a firma ou denominação social, o endereço da sede e o número de registro no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ), no caso de pessoa jurídica. 

III. informações compatíveis com o perfil de risco do cliente e com a natureza da relação de negócio, de forma a avaliar a capacidade financeira do cliente, incluindo a renda, no caso de pessoa natural, ou o faturamento, no caso de pessoa jurídica. 

 

Está correto o que se afirma apenas em:

• I e II.

• II e III.

• I e III.

• I, II e III.

No âmbito da prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), produzir e gerir informações de inteligência financeira são atribuições:

• Da Polícia Federal.

• Do Banco Central.

• Da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

• Do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada "ocultação" caracteriza-se por:

• Ser a última etapa do processo.

• Depósito do dinheiro em paraísos fiscais, geralmente as transações são com dinheiro em espécie.

• Fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.

• Transferência eletrônicas sucessivas.

A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pelo retorno e introdução na economia formal dos recursos oriundos de atividades ilícitas, na forma de aplicações aparentemente lícitas, é conhecida por:

• Ocultação.

• Omissão.

• Integração.

• Colocação.

Os registros de todas as operações realizadas por instituições financeiras devem ser conservados e mantidos à disposição do Bacen por um período mínimo de:

• 5 anos.

• 3 anos.

• 10 anos.

• 2 anos.

São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:

 

I. depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.

II. movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.

III. aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.

Está correto o que se afirma apenas em:

• II e III.

• I e III.

• I, II e III.

• I e II.

Considere as seguintes informações sobre um saque em espécie de R$ 50 mil efetuado em instituição financeira: 

 I. Nome e CPF ou CNPJ do proprietário dos recursos.

II. Nome e CPF ou CNPJ do portador dos recursos. 

III. A finalidade do saque. 

IV. Número de protocolo de solicitação de provisionamento efetuada com, no mínimo, 48 horas de antecedência. 

 No âmbito prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), as instituições financeiras devem incluir no registro do saque as informações abrangidas em:

• I, II, III e IV.

• II, III e IV.

• I, II e III.

• I, II e IV.