APU PPT

Berikut ini yang termasuk ke dalam kriteria nasabah/beneficial owner kategori Politically Exposed Person domestik adalah

• Hakim dan Jaksa

• Duta Besar Negara Jepang di Indonesia

• Perwakilan untuk ASEAN

• World Bank

Berikut ini yang merupakan kriteria suatu negara yang dikategorikan berisiko tinggi dalam masalah pencucian uang adalah

• Negara yang sistem pemerintahannya menganut sistem liberal

• Negara yang merupakan anggota PBB

• Negara yang merupakan anggota ASEAN

• Negara yang dinyatakan non kooperatif atau bebas pajak (Tax Haven Countries) oleh Organization for Economic Cooperation and Development (OECD)

Bidang usaha yang dikategorikan berisiko tinggi untuk digunakan sebagai sarana pencucian disebut

• High Risk Business

• High Risk Coorporate

• High Risk Country

• High Risk Customer

Berikut ini hal-hal yang perlu diperhatikan dalam pelaporan transaksi tunai, kecuali

• Proses pelaporan transaksi dilakukan secara langsung di kantor PPATK dengan membawa berkas/bukti terkait

• Wajib disampaikan kepada PPATK apabila jumlahnya sama atau lebih dari 500 juta rupiah

• Wajib disampaikan kepada PPATK jika terdapat transaksi tunai dengan mata uang asing yang nilainya setara 500 juta rupiah

• Pelaporan CTR/LTKT dilakukan cabang dan unit kerja terkait kepada SKK paling lama 3 hari kerja

Berikut ini merupakan hal-hal yang berlaku bagi nasabah yang dikategorikan memiliki risiko tinggi, kecuali

• Pembukaan rekening yang tergolong risiko tinggi harus mendapatkan penegasan persetujuan dari direktur utama Bank

• Pembukaan rekening yang tergolong risiko tinggi harus mendapatkan penegasan persetujuan dari pejabat senior (Kepala KCU)

• Petugas Bank wajib menerapkan Enhanced Due Diligence (EDD) dan wajib didokumentasikan

• Memberikan kode customer Risiko Tinggi (untuk NRT) atau Risiko Tinggi PEP (untuk PEP) serta catatan/alasan Risiko tinggi / PEP pada aplikasi CIS

Berikut ini alasan Bank merupakan tempat yang paling sering digunakan untuk pencucian uang, kecuali

• Mudahnya melakukan penarikan dalam jumlah besar

• Cepatnya perkembangan produk, jasa dan teknologi (e-banking, cyber payment, e-commerce)

• Ketatnya ketentuan bank

• Mudahya melakukan transfer (Layering)

Manakah di bawah ini yang menunjukkan alur pelaporan STR/LTKM dari cabang?

• Kantor cabang – SKK - Direktur Kepatuhan – PPATK

• Kantor cabang – Direktur Kepatuhan – PPATK

• Kantor cabang – SKK – Otoritas Jasa Keuangan- PPATK

• Kantor cabang – Direktur Kepatuhan – SKK – PPATK

Berikut ini merupakan perlindungan hukum bagi Bank dan seluruh stafnya dalam melakukan kewajiban pelaporan transaksi keuangan mencurigakan, kecuali

• Pelaksanaan kewajiban pelaporan dikecualikan dari ketentuan Rahasia Bank

• Mendapat reward untuk setiap pelaporan yang dilakukan

• Bank dan seluruh karyawannya tidak dapat dituntut secara perdata maupun pidana atas pelaksanaan kewajiban pelaporan

• Mendapat perlindungan khusus dari negara terkait dengan ancaman yang membahayakan diri, jiwa, harta dan keluarga

Upaya memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya melalui beberapa tahap transaksi untuk menyamarkan sumber dana tersebut merupakan proses pencucian uang yang disebut

• Transfering

• Integration

• Placement

• Layering

Bank dapat melakukan pengkinian data nasabah di cabang dalam beberapa kondisi berikut, kecuali

• Terjadi perubahan signifikan pada nilai, pola maupun kebiasaan transaksi nasabah

• Data/dokumen nasabah yang tercatat di Bank belum lengkap atau sudah tidak valid

• Terjadi perubahan pada profil nasabah yang membuat adanya perubahan pada nilai/pola/kebiasaan transaksi

• Terjadi perubahan layanan dan produk Bank yang digunakan nasabah