LEGITIMACION DE CAPITALES

El lavado de dinero es también conocido como

• Lavado de monedas

• Lavado de Capital pasivo

• Blanqueo de dinero

• Operaciones ilegales

Es un proceso en el cual se disfraza la fuente ilegal, destino o uso, de bienes o fondos producto de actividades ilegales, los cuales mediante diversos medios son integrados a la economía de un país con el fin de darles una “Apariencia Legítima”.

• Operaciones ilegales

• Lavado de dinero

• Lavado de Capital pasivo

• Lavado de monedas

En esta etapa se da la separación de los fondos ilícitos, mediante una serie de transacciones financieras, el fin de esta es ocultar la transacción original, supone la conversión de los fondos procedentes de las actividades ilícitas para crear esquemas complejos de transacciones y disimular el rastro de la documentación.

• Colocación

• Estratificación

• Transacción

• Integración

Es la apariencia legítima que toma la riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales. Acá se colocan los fondos lavados de vuelta en la economía para crear una percepción como si fuera legítima.

• Colocación

• Transacción

• Estratificación

• Integración

Organizaciones internacionales contra el delito de legitimación de capitales son

• El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

  El Comité de Basilea

  El Grupo Wolfsberg

  El Grupo Egmont

• El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

  El Comité de Basilea o

  El Grupo Wolfsberg

  El Grupo QU

• El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

  El Comité de Basilea

  El Grupo Monge

  El Grupo Egmont

• El Grupo de Acción Financiera Internacional (UIA)

  El Comité de Basilea

  El Grupo Wolfsberg

  El Grupo Egmont

Cual es esta ley

"LEY SOBRE ESTUPEFACIENTES, SUSTANCIAS PSICOTRÓPICAS, DROGAS DE USO NO AUTORIZADO, ACTIVIDADES CONEXAS, LETITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO"

• 7202

• 8203

• 8204

• 7600

¿Quién regula esta LEY 8204?

• COOPENAE

• CONESUP

• COSEVI

• CONASSIF

Documento que elabora la entidad financiera cuando observa el comportamiento transaccional de un cliente es

• ROE

• ROM

• RIP

• RAS

Documento que elabora la entidad financiera con el fin de reportar transacciones en Efectivo superiores a los $10.000.00

• ROE

• ROM

• ROI

• RAS

Documento que elabora la entidad financiera cuando reporta transacciones a una misma cuenta pero de forma múltiple desde diferentes puntos

• RAS

• ROM

• ROE

• RAS