smart quiz pbl 27mei21

Apakah yang dimaksud dengan laporan R-KYC09 ?

• Laporan Data nasabah Tidak Lengkap

• Laporan Data nasabah pendukung dari Kantor Pusat

• Laporan Data nasabah yang diharus dikinikan secara kualitas

• Laporan Data transaksi nasabah

Upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari tindak pidana ke dalam sistem keuangan terutama perbankan merupakan proses pencucian uang yang disebut ...

• layering

• placement

• transfering

• integration

Bank wajib melaporkan kepada PPATK setiap adanya ...

• Transaksi keuangan mencurigakan/Suspicious Transaction Report

• Transaksi yang dilakukan melalui orang lain

• Transaksi dari/dan keluar kota

• Transaksi melalui Mobile Banking dengan nilai yang besar

Bank dapat melakukan pengkinian data nasabah di cabang dalam beberapa kondisi berikut, kecuali ...

• Terjadi perubahan signifikan pada nilai, pola maupun kebiasaan transaksi nasabah

• Data/dokumen nasabah yang tercatat di Bank belum lengkap atau sudah tidak valid

• Terjadi perubahan pada profil nasabah yang membuat adanya perubahan pada nilai/pola/kebiasaan transaksi

• Terjadi perubahan layanan dan produk Bank yang digunakan nasabah

Risiko akibat Bank tidak mematuhi dan/atau tidak melaksanakan peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku, disebut risiko ...

• Risiki Kepatuhan

• Risiko Operasional

• Risiko Legal

• Risiko Reputasi

Berikut ini merupakan beberapa kondisi pembukaan rekening calon nasabah yang wajib ditolak oleh Bank adalah

• Menggunakan dokumen asli

• Sudah memberikan informasi yang tidak diragukan kebenarannya

• Memenuhi kelengkapan informasi, bukti-bukti identitas dan dokumen pendukung lainnya

• Tidak mematuhi peraturan yang terkait program APU-PPT

Berikut ini hal-hal yang perlu diperhatikan dalam pelaporan transaksi tunai, kecuali ...

• Wajib disampaikan kepada PPATK jika terdapat transaksi tunai dengan mata uang asing yang nilainya setara 500 juta rupiah

• Proses pelaporan transaksi dilakukan secara langsung di kantor PPATK dengan membawa berkas/bukti terkait

• Pelaporan CTR/LTKT dilakukan cabang dan unit kerja terkait kepada SKK paling lama 3 hari kerja

• Wajib disampaikan kepada PPATK apabila jumlahnya sama atau lebih dari 500 juta rupiah

Pengertian pencucian uang adalah :

“Proses atau perbuatan yang bertujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul uang atau harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana, yang kemudian diubah menjadi harta kekayaan yang seolah-olah berasal dari kegiatan yang sah.”

• Salah

• Benar

Berikut ini yang termasuk ke dalam kriteria nasabah/beneficial owner kategori Politically Exposed Person Asing adalah ...

• World Bank

• Hakim dan Jasa

• Duta Besar Negara Jepang di Indonesia

• Perwakilan untuk anggota ASEAN

Berikut ini yang bukan termasuk manfaat pengkinian data yaitu ...

• Bank dapat mengenali para nasabahnya dengan lebih baik sehingga dapat memberikan solusi bisnis yang sesuai dengan kebutuhan nasabah

• Bank dapat mengidentifikasi dan melakukan pemantauan atas transaksi keuangan mencurigakan

• Bank memiliki data kontak nasabah yang valid dan dapat dihubungi

• Meningkatkan reputasi Bank dimasyarakat sebagai Bank yang peduli kepada nasabahnya