EVALUACIÓN PLAFT-REMAX

1.-¿Cuál es el concepto del lavado de activos?

• El lavado de activos es un delito, que consiste en dar apariencia de legalidad a fondos de origen ilegal producto de comisión de cualquier delito que genere ganancias.

• El lavado de activos es un delito, que consiste en dar apariencia de ilegalidad a fondos de origen legal producto de comisión de cualquier delito que genere ganancias.

• El lavado de activos es un delito, que consiste en dar apariencia de legalidad a fondos de origen legal producto de comisión de cualquier delito que genere ganancias.

2.¿Cuál es el concepto del financiamiento del terrorismo?

• Es cualquier forma de apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Y el origen de sus fondos puede provenir solo de fuentes legales.

• Es cualquier forma de apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Y el origen de sus fondos, al igual que del lavado de activos, solo puede provenir de fuentes ilegales.

• Es cualquier forma de apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Y el origen de sus fondos puede provenir de fuentes legales o ilegales.

3.-¿Hasta cuántas participantes puede haber en la operación de compra/venta de un inmueble?

• Solo el ejecutante.

• Ejecutante, ordenante, beneficiario.

• Ejecutante, ordenante, beneficiario y beneficiario final.

• Ninguna de las anteriores.

4.-¿Qué son las Personas Expuestas Políticamente (PEP)?

• Persona natural, nacional o extranjera.

• Ejecutante, ordenante, beneficiario y beneficiario final.

• Ejecutante, ordenante, beneficiario.

• Ninguna de las anteriores.

5.-Qué señales de alerta presentan nuestros clientes:

• Compra masiva de inmuebles/ Compraventa de bienes inmuebles a favor de menores de edad/ Adquisición de bienes inmuebles por personas no residentes en el país/ Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de persona(s) jurídica(s) recientemente constituida y se convierte en inactiva o no habida, tan pronto concluye la obra

• Eluden o se niegan a dar la información requerida o es inconsistente de difícil verificación/Su nivel de pagos mensuales concuerda con la magnitud de sus ingresos.

• Terceras personas con vínculo alguno realizan las gestiones principales como pedir información y/o escoger el inmueble/Evidencian preocupación sobre los riesgos y/o costos de las operaciones que realizan., ordenante, beneficiario.

• Ninguna de las anteriores.

6. La tipología Testaferro y Negocio Fachada corresponde a:

• Es cuando los colaboradores facilitan el lavado de dinero al

  exceptuar incorrectamente a los clientes de llenar los formatos requeridos o registran información falsa

• Es el que presta su identidad, actúa en nombre propio, aunque luego transfiere la operación a otra persona /Es una empresa legítima que puede mezclar los fondos ilícitos con sus propias ganancias o fue formada expresamente para el lavado de dinero. No solo existe en papeles sino puede estar ubicada físicamente en un local

• Una o varias personas se encargan de hacer múltiples operaciones en efectivo, los cuales son inferiores a los límites de control, pero en conjunto suman un monto importante. Todo ello con el fin de no levantar sospechas, que no se detecte la operación

• Ninguna de las anteriores.

7. El Riesgo Legal se refiere a:

• Son las pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones en las acciones del recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos imprevistos

• Aquel que se incurre por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, sea cierta o no, respecto de la organización y sus prácticas de negocio, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o vinculación a procesos judiciales

• Es la eventualidad de pérdida en que incurre la organización, sus asociados, sus administradores o cualquier persona vinculada. Al ser sancionadas, multadas u obligadas a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones

• Ninguna de las anteriores.