APUPPT

Berikut adalah dasar pelaksanaan APU PPT

"boleh memilih lebih dari satu jawaban"

• Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010

• Undang-Undang Nomor 9 Tahun 2013

• Undang-Undang Nomor 13 Tahun 2019

• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 23/POJK.01/2019

• Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan nomor 37/SEOJK.05/2017

“Upaya untuk mengaburkan asal usul harta kekayaan dari hasil tindak pidana melalui berbagai transaksi keuangan sehingga harta kekayaan tersebut seolaholah berasal dari kegiatan yang sah biasa disebut

• Pembiayaan Teroris

• Kolusi

• Tindak Pencuciaan Uang

• Nepotisme

Sektor jasa keuangan penting untuk menganggap serius penangan APU PPT, adalah dalam upanya mengendalikan beberapa resiko di bawah ini.

"boleh memilih lebih dari satu jawaban"

• Resiko Keselamatan Tenaga Kerja

• Resiko Reputasi

• Resiko Hukum

• Resiko Operasional

Berikut adalah yang harus dilaksanakan dalam Pelaksanaan APUPPT di Perusahaan

• KnowYour Customer (KYC)

• Analisis High Risk Customer & Beneficial Owner

• Analisis Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Prospecting

• Anti Tipping Off

Dalam proses KYC terdapat dua uji yaitu terhadap calon nasabah antara lain

• Uji Tuntas Nasabah dan Uji KIR

• Ujian berbasis kompetensi dan Uji Tuntas Lanjut

• Uji Tuntas Nasabah dan Uji Tuntas Lanjut

• Uji Tuntas Nasabah dan Uji Pengetahuan Dasar

Memastikan adanya identifikasi area yang berisiko tinggi pada calon nasabah yang yang terkait dengan penerapan program APU dan PPT termasuk Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah pengertian dari

• KnowYour Customer (KYC)

• Analisis Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Analisis High Risk Customer

• Anti Tipping Off

Benar atau salah?

Pelunasan nasabah atau calon yang dipercepat <20% tenor / 3x setahun adalah ciri dari nasabah beresiko tinggi

• Benar

• Salah

Berikuta adalah usaha dengan resiko tinggi

"boleh memilih lebih dari satu jawaban"

• Investasi Logam Mulia

• Usaha Berbasis Tunai

• Penukaaran Valuta Asing

• Pertaambangan

Larangan bagi Penyedia Jasa Keuangan untuk memberitahukan kepada nasabahnya berkaitan dengan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang terkait dengan nasabah biasa disebut sebagai

• Analisis Transaksi Keuangan Mencurigakan

• Analisis High Risk Customer & Beneficial Owner

• KnowYour Customer (KYC)

• Anti Tipping Off

• Pengkinian Data

Dalam melaksanakan engkinian data nasabah dilakukan dengan menggunakan pendekatan apa?

• Hukum

• Resiko

• Kekeluaargaan

• Besaran dana yang diajukan