2021 KU Liv 03-04 Penningtvätt del 1

Vad stämmer bäst avseende penningtvätt och finansiering av terrorism?

• Smutsiga pengar kan aldrig bli rena, men blir svårare att upptäcka ju fler led de transfereras i
• Eftersom verksamheten inte hanterar kontant, finns det ingen risk för penningtvätt
• Om kunden själv, efter distributörens påpekande, rättar ett skatteundandragande får det inte anmälas till Finanspolisen
• Åtgärder mot penningtvätt och terrorism är detsamma som att vara statlig spion

Vad stämmer bäst avseende penningtvätt och finansiering av terrorism?

• Finanspolisen följer upp samtliga misstankar om penningtvätt och terrorism
• Oavsett om det är penningtvätt eller finansiering av terrorism är det samma risker i verksamheten
• Det är svårare att upptäcka penningtvätt än finansiering av terrorism
• Den stora skillnaden mellan penningtvätt och finansiering av terrorism är om det är medlens ursprung eller syftet med pengarna som är illegalt

Vad stämmer bäst avseende penningtvätt?

• Penningtvätt kostar typiskt sett 5 procent för mindre belopp och upp till 50 procent för stora belopp
• Penningtvätt innebär att pengarna ska användas för illegala syften
• Penningtvätt innebär inget problem för laglydiga näringsidkare utan enbart för staten
• Penningtvätt är ett problem enbart för den som hanterar kontanter

Vad stämmer bäst avseende penningtvätt och finansiering av terrorism?

• Reglerna behövs i södra delarna av EU men inte i Sverige eftersom vi ligger bra till i Transparency Internationals korruptionsindex
• I Sverige tvättar kriminella årligen så stora belopp att det motsvarar kostnaderna för försvar, polis och rättsväsende, eller summan av alla jobbskatteavdrag, eller summan av statlig sjukförsäkring, barnbidrag och studiemedel
• Globalt sett är narkotikahandeln mer omfattande än både människohandel och illegal vapenhandel
• Sverige är oattraktivt för penningtvättare eftersom svenska finansiella institut har en hög vaksamhet mot penningtvätt

Vad stämmer bäst avseende finansiering av terrorism?

• Finansiering av terrorism är ett litet problem i Sverige
• Det är svårt att upptäcka finansiering av terrorism eftersom medlen kan komma från lagliga källor
• I Sverige sker finansiering av terrorism främst genom narkotikahandel och beskyddarverksamhet
• Finansiering av terrorism innebär att pengarna kommer från illegala källor

Vad stämmer bäst avseende områden som kan innebära ökad risk för penningtvätt?

• Betalning av många småbelopp från legala källor
• Bolag som enbart har företagskunder
• Betalningar från Sverige till krigshärjade områden
• Transaktioner och transaktionsmönster som inte är logiska

Vad stämmer bäst avseende områden som kan innebära ökad risk för finansiering av terrorism?

• Utbetalningar från spelbolag
• Betalningar vid sidan om vanliga banker och betalningsförmedlare
• Kontantintensiv verksamhet, såsom restauranger och hantverkare
• Städbolag utan kollektivavtal

Vad stämmer bäst avseende tillämpning av reglerna om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism?

• Sakförsäkringsbolag har ett eget ansvar för att vidta åtgärder
• Anknutna livförsäkringsförmedlare har ett eget ansvar för att vidta åtgärder
• Försäkringsförmedlare med tillstånd som fysiska personer har inte något eget ansvar för att vidta åtgärder
• Livförsäkringsförmedlare och livförsäkringsbolag har ett eget ansvar att vidta åtgärder, även om de inte hanterar kontanter utan enbart rådger respektive tar emot elekroniska överföringar

Vad stämmer bäst avseende indelning av penningtvättsmetoder?

• Penningtvätt brukar delas in i förberedelse, utförande och åtnjutande
• Penningtvätt brukar delas in svarta, gråa och vita pengar
• Penningtvätt brukar delas in i kriminella samt advokater och revisorer som assisterar de kriminella
• Penningtvätt brukar delas in i placering, skiktning och integration

Vad stämmer bäst avseende affärsförbindelse?

• En affärsförbindelse kan vara en kort engångsföreteelse, exempelvis att bli tillfrågad om vägen till banken
• En affärsförbindelse kan röra småbelopp förutsatt att det handlar om kontantbetalningar
• En affärsförbindelse kräver alltid att motparten betalar pengar, antingen kontant eller elektroniskt, exempelvis försäkringsförmedling som faktureras kunden men inte provisionsbaserad försäkringsförmedling
• En affärsförbindelse upprättas när en affärsrelation skapas som förväntas ha en viss varaktighet, exempelvis rådgivning om tjänstepension