PRÉ WORK - SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

Uma facilidade decorrente da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional é a

• (A) intermediação financeira entre agentes

• (B) disponibilização de um serviço de guarda limitado a bens de luxo.

• (C) disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades.

• (D) possibilidade de emissão de papel-moeda por bancos privados.

Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que

• (A) o agente superavitário é aquele que necessita de mais dinheiro do que tem disponível, enquanto o agente deficitário é aquele que necessita de menos dinheiro do que o montante que tem disponível.

• (B) a expressão custos de transação representa o valor cobrado por uma corretora para a realização de uma operação e também é denominada taxa de corretagem.

• (C) os intermediários financeiros que estejam regularmente inseridos no SFN não podem cobrar taxas de juros mais altas do que as permitidas pela Lei da Usura.

• (D) a captação de recursos dos agentes superavitários, mediante contrapartida, e a sua disponibilização aos agentes deficitários, mediante cobrança de juros, é denominada de intermediação financeira.

O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão

• (A) subordinado hierarquicamente ao Banco Central do Brasil.

• (B) composto pelos diretores do Banco Central do Brasil.

• (C) deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional

• (D) subordinado ao Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão.

É uma atribuição do Banco Central do Brasil (BACEN)

• (A) definir as condições e os limites de emissão de papel-moeda.

• (B) autorizar o funcionamento de instituições financeiras e promover a fiscalização delas.

• (C) eleger os administradores de todas as instituições financeiras privadas.

• (D) fiscalizar o funcionamento de sociedades seguradoras.

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é

• (A) uma autarquia vinculada e diretamente subordinada ao Ministério da Economia.

• (B) composta por um presidente e quatro diretores nomeados pelo Ministro da Economia.

• (C) responsável por regulamentar as matérias previstas na Lei das Sociedades Anônimas.

• (D) responsável por ressarcir os investidores por danos sofridos em investimentos realizados no mercado de capitais.

O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta é

• (A) o Banco Central do Brasil (BACEN)

• (B) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

• (C) o Conselho Monetário Nacional (CMN)

• (D) a Superintendência de Seguros Privados (Susep)

Uma das obrigações específicas exigida pelo Código de Certificação da ANBIMA é que:

• (A) as instituições participantes não devem divulgar informações reservadas ou privilegiadas em nenhuma situação.

• (B) os profissionais certificados devem recusar a intermediação de investimentos ilícitos, ressalvada a hipótese em que a transação acarrete ganhos financeiros relevantes para a instituição em que trabalham.

• (C) as instituições participantes devem estabelecer e implementar procedimentos internos para afastamento imediato dos profissionais que desempenhem atividades elegíveis sem a devida certificação, ou com a certificação vencida.

• (D) os profissionais certificados não devem informar aos clientes a respeito da possibilidade de recebimento de remuneração pela instituição participante decorrente da indicação de investimentos, uma vez que essa informação é sigilosa.

De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, para desempenho da atividade de distribuição de produtos de investimento, as instituições participantes devem, entre outras exigências

I. observar regras para a contratação de terceiros.

II. observar regras relacionadas à publicidade e divulgação de produtos de investimento.

III. verificar a adequação do produto de investimento ao perfil do investidor (suitability).

Está correto o que se afirma em:

• (A) I e II, apenas.

• (B) II e III, apenas.

• (C) I e III, apenas.

• (D) I, II e III.

O tipo de banco privado que tem como especialidade realizar operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros é o banco:

• (A) múltiplo.

• (B) comercial.

• (C) de desenvolvimento.

• (D) de investimento.

A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal objetivo:

• (A) alcançar a melhor formação de preços.

• (B) proteger os investidores do risco de volatilidade.

• (C) garantir o anonimato das transações realizadas.

• (D) fomentar a atividade especulativa.