Planificación Financiera

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¿Qué es la planificación financiera?

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La planificación financiera consiste en compatibilizar los objetivos personales y financieros de cada individuo con su situación patrimonial actual y su proyección futura.

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¿Qué es la planificación por objetivos?

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Es un proceso organizado y personalizado que garantiza alcanzar los objetivos financieros determinados, incluyendo plazos, costes y recursos necesarios.

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¿Qué cubre la planificación de la protección?

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Facilita la cobertura del riesgo personal y patrimonial mediante seguros y técnicas actuariales.

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¿Cuál es el objetivo de la planificación de la jubilación?

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Asegurar la independencia financiera y el estilo de vida deseado al llegar a la jubilación.

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¿Qué riesgos se deben cubrir en la planificación financiera?

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Fallecimiento, invalidez, desempleo, enfermedad, acumulación de capital, educación, emergencias, tributos, rentas, jubilación y dependencia.

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¿Qué es un dato objetivo en la planificación financiera?

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Un dato que no depende de la manera de ser del cliente, como datos personales, familiares, situación patrimonial y tributaria.

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¿Qué es un dato subjetivo en la planificación financiera?

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Un dato que depende de la manera de ser del cliente, como objetivos de inversión, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.

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¿Cuáles son las fases de la planificación financiera?

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1. Información relevante 2. Análisis de la situación actual 3. Objetivos financieros 4. Plan financiero personal 5. Revisión periódica.

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¿Qué se analiza en la fase 2 de la planificación financiera?

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Se analiza la situación actual, incluyendo ingresos, gastos, activos y deudas.

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¿Qué se determina en la fase 4 de la planificación financiera?

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Se determina la aportación, estrategia, valor patrimonial y selección de productos.