Flashcards Kepatuhan

Front

Apa Definisi : Risiko Kepatuhan ?

Back

Definisi : Risiko Kepatuhan adalah Risiko akibat bank tidak mematuhi dan/atau tidak melaksanakan peraturan perundang-undangan dan ketentuan yang berlaku, serta Prinsip Syariah

 

Front

Apa saja Sumber Risiko Kepatuhan ?

Back

Sumber Risiko Kepatuhan :

1.      Aktivitas Bank yang menyimpang atau melanggar dari ketentuan peraturan perundang-undangan,

2.      serta perilaku organisasi yaitu perilaku Bank yang menyimpang atau bertentangan dari standar secara umum, termasuk Prinsip Syariah

Front

Apa Dampak Risiko Kepatuhan ?

Back

Dampak Risiko Kepatuhan ;

1.      merugikan bank dari yang dampaknya ringan sampai yang berat,

2.      Konsekuensi dari regulator: surat peringatan, membayar denda, pembatasan kegiatan usaha, pembekuan usaha, penutupan kegiatan usaha;

Front

Apa Tujuan MR Kepatuhan ?

Back

Tujuan MR Kepatuhan :

Memastikan bahwa proses Manajemen resiko dapat meminimalkan kemungkinan dampak negative dari Aktivitas Bank yang menyimpang atau melanggar dari ketentuan peraturan perundang-undangan, serta perilaku organisasi yaitu perilaku Bank yang menyimpang atau bertentangan dari standar secara umum, termasuk Prinsip Syariah

Front

Apa saja Faktor-faktor risiko kepatuhan ditetapkan ?

Back

Faktor-faktor risiko kepatuhan ditetapkan

a)      Jenis & signifikansi pelanggaran,

b)      frekuensi pelanggaran,

c)       Pelanggaran terhadap ketentuan atau standar yang berlaku

 

Front

Apa Saja Parameter dan indikator penilaian Risiko Inheren Risiko Kepatuhan ?

Back

Parameter dan indikator penilaian Risiko Inheren Risiko Kepatuhan;

1.      jenis, signifikansi, dan frekuensi pelanggaran terhadap ketentuan peraturan perundang-undangan,

2.      ketentuan lain yang berlaku,

3.      Prinsip Syariah,

4.      rekam jejak kepatuhan Bank,

5.      perilaku yang mendasari pelanggaran, dan

6.      pelanggaran terhadap standar secara umum.

Front

Bagaimana Mengendalikan Risiko Kepatuhan ?

Back

a)      Bersifat exante (preventif) untuk memastikan bahwa kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh Bank telah sesuai regulasi yang berlaku,

b)      memastikan kepatuhan Bank terhadap komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Regulator,

c)       melakukan kaji ulang/review Kebijakan dan prosedur secara berkala